С другой стороны это вообще какое-то ущемление всех прав.
Конечно. Поэтому я бы пошла и поругалась с ними по этому поводу.
И нажимала бы на то, что ты итальянская гражданка. А другое гражданство Италию не интересует. На ее территории действует только одно.
В самом отделении товарищи адекватные и даже временно разблокировали мне карточку для проведения операции и сказали, что уже знали эту проблему и подали сразу же запрос об разблокировке ещё два месяца назад, но головное всё ещё решает и как всё в Италии это не скоро. Но сам факт наличия этой проблемы просто возмутителен.
сообщать о другом гражданстве обязательно для банка с тз норматив о взаимообмене налоговыми данными, тк у Италии есть много соглашений с другими государствами
Выглядит логично, хотя мне все равно странно, что проверки основываются на подозрениях работника, а не на четком алгоритме.
Все же в твоем случае тебя предупредили письмом и дали возможность объясниться. А не молча заблокировали счет с карточкой. _________________ «Всё, что вы скажете, может быть переведено против вас!» (неизвестный доброжелательный переводчик)
сообщать о другом гражданстве обязательно для банка с тз норматив о взаимообмене налоговыми данными, тк у Италии есть много соглашений с другими государствами
Выглядит логично, хотя мне все равно странно, что проверки основываются на подозрениях работника, а не на четком алгоритме.
Все же в твоем случае тебя предупредили письмом и дали возможность объясниться. А не молча заблокировали счет с карточкой.
Алгоритм четкий в том плане, что клиент изначально обязан сообщить о дополнительных гражданствах ("незнание закона" и тд). Но если на момент подписания документов об открытии счета сотрудник банка отдельно ими не поинтересовался и не выдал клиенту этот модуль для заполнения, то тогда банк такую информацию уполномочен проверять этими письмами, я так поняла.
В письме от банка (извините, вчера я эту часть пропустила) говорится, что в случае непредоставления мною запрашиваемых банком данных банк передаст информацию обо мне АДЕ как "подозрительный случай с возможной налоговой резиденцией в других государствах". Всё. То есть, Юникредит ни о каких блокировках своим клиентам даже речи не заводит
Последний раз редактировалось: Natulka (29 Июл 2022 08:51), всего редактировалось 1 раз
Про банки. Это местечковые выходки отдельного филиала.
MPS для меня - основной банк для работы с Россией и Беларусью, они лучше остальных банков и меньше всего требуют бумажек. По сравнению с тем же Уникредитом, Интезой, BNL, BPM.
Хотя пожаловаться надо, однозначно. _________________ Aнютка by Matjaco
Про банки. Это местечковые выходки отдельного филиала.
.
Анютка, а расскажи плиз, как тебе это видится "изнутри" системы, с какого этого самого как так вообще может быть, что директор (?) местечкового филиала в принципе может принимать самодурно такого рода решения (думаю, противозаконные? ), если ему никаких указаний от вышестоящих организаций на это не поступало? И неужели ему за это "ничего не будет"?
Учитывая, что это не первый случай даже тут у нас, хотелось бы понять и как с твоей тз действовать правильно, чтобы как можно быстрее и эффективнее разрешить ситуацию. И куда жаловаться?
Зарегистрирован: 09.04.2003 Сообщения: 17034 Откуда: Рим - С.Петербург Возраст:52
Добавлено: 29 Июл 2022 10:36
Я открывала счёт в Кредит Агриколь в феврале 2020 года и честно сообщила о наличии российского гражданства. Итальянское у меня с 2012 года.
Это не помешало заблокировать мне счёт в апреле-мае 2022, несмотря ни на что. Все верифики были сделаны, документы о доходах, гражданстве предоставлены и т. д. Трепали нервы, чтобы потом написать письмо с извинениями. Закрыла всё у них после случившегося. Некомпетентность вне всяких рамок для банка подобного калибра.
Я работаю с Уникредитом и Интезой. Интеза на мой взгляд самый вменяемый банк: платежи из России принимают, проблем на пустом месте не создают. Бумажки по переводам у нас требуют оба, но чисто формально.
Я вообще не понимаю, какое отношение имеет наличие того или иного гражданства к счету. Если по счету не проводят никаких подозрительных операций, нет задолженностей и т. д., то с какой стати они вообще его блокируют? Что за произвол? По идее они могут блокировать только по решению суда, а не просто потому что сегодня директор филиала встал не с той ноги.
Natulka, местечковая отсебятина всегда и везде имела место быть. Ну, тот, кто это сделал, мозгопромытый русохейтер, понятно.
Меня банк однажды слил коллекторам, ни за что. Когда кредитка почти исчерпала лимит, я оплатила ей одну услугу, транзакция прошла, а потом банк учреждению показал фигу, а я, почти 2 года спустя, получила на свой физический адрес (мы там, к счастью, ещё жили), злое письмо от коллекторов (цена вопроса 40 евро). Банк не признался и не извинился. _________________ Не хватает на жизнь? Значит, надо поработать! (с)
Я открывала счёт в Кредит Агриколь в феврале 2020 года и честно сообщила о наличии российского гражданства. Итальянское у меня с 2012 года.
Это не помешало заблокировать мне счёт в апреле-мае 2022, несмотря ни на что. Все верифики были сделаны, документы о доходах, гражданстве предоставлены и т. д. Трепали нервы, чтобы потом написать письмо с извинениями. Закрыла всё у них после случившегося. Некомпетентность вне всяких рамок для банка подобного калибра.
А чем они объясняли свои действия? Тебе предоставили какие-то подтверждающие документы, по которым они это делали?
Если по счету не проводят никаких подозрительных операций, нет задолженностей и т. д., то с какой стати они вообще его блокируют? Что за произвол? По идее они могут блокировать только по решению суда, а не просто потому что сегодня директор филиала встал не с той ноги.
Вот из того, что я в последнее время узнала из разных источников, оказывается, что нет, далеко не только по решению суда. Банальный пример. Банковский работник видит, проходя по улице, некролог гражданина почившего. Приходя на работу, проверяет счета гражданина и видит, что прошло уже 3 дня, в банк не поступило никакой информации о смерти, но при этом с карты были сняты деньги. Работник отправляет сигнал, банк блокирует счёт "до выяснения обстоятельств", о чём сообщается владельцам счёта. Подозреваю, что может быть какой-то внутренний механизм и для блокировки подозрительных счетов по другим мотивам, поэтому и задаю вопрос Анютке. Кажется странным, что действительно вообще от балды директор может такое делать, ведь даже в каких-то внутренних архивах должны сохраняться регистры транзакций со всеми уровнями, кто их запросил, по какой причине и тд
Зарегистрирован: 09.04.2003 Сообщения: 17034 Откуда: Рим - С.Петербург Возраст:52
Добавлено: 29 Июл 2022 11:04
Natulka писал(а):
Rada писал(а):
Я открывала счёт в Кредит Агриколь в феврале 2020 года и честно сообщила о наличии российского гражданства. Итальянское у меня с 2012 года.
Это не помешало заблокировать мне счёт в апреле-мае 2022, несмотря ни на что. Все верифики были сделаны, документы о доходах, гражданстве предоставлены и т. д. Трепали нервы, чтобы потом написать письмо с извинениями. Закрыла всё у них после случившегося. Некомпетентность вне всяких рамок для банка подобного калибра.
А чем они объясняли свои действия? Тебе предоставили какие-то подтверждающие документы, по которым они это делали?
Больше всего раздражало именно то, что никаких документов или ссылок на документы мне не давали. Письменно на маилы в филиал не отвечали, перезванивали и просили прийти к ним, где на голубом глазу мне заявляли, что санкции же сейчас против Росси, вы разве не знаете? После двух (!) официальных жалоб на их сайте и в Банк Италии ситуация разрешилась. После первых жалоб мне позвонили из головного офиса и сказали, что мне перезвонят из филиала и всё решат. Из филиала мне позвонили, попросили прийти, опять что-то принести, заполнить и в итоге сказали, что счёт останется заблокираванным пока не снимут снкции, а я буду к ним ходить каждые полгода носить бумажки и заполнять опросники.
Тут уже я взорвалась, накатала повторные жалобы, мэйл в филиал с требованием отвечать далее только в письменной форме.
Через пару дней получила ПЕK от банка с извинениями и счёт был разблокирован.
Про банки. Это местечковые выходки отдельного филиала.
.
Анютка, а расскажи плиз, как тебе это видится "изнутри" системы, с какого этого самого как так вообще может быть, что директор (?) местечкового филиала в принципе может принимать самодурно такого рода решения (думаю, противозаконные? ), если ему никаких указаний от вышестоящих организаций на это не поступало? И неужели ему за это "ничего не будет"?
Учитывая, что это не первый случай даже тут у нас, хотелось бы понять и как с твоей тз действовать правильно, чтобы как можно быстрее и эффективнее разрешить ситуацию. И куда жаловаться?
Я вижу, что пакеты санкций и внутренние инструкции - сильно свободная интерпретация. Причем интерпретация консервативная, просто отдельный филиал не хочет брать на себя ответственность.
О противозаконности сложно говорить, надо быть юридически подкованным.
К примеру, сейчас у меня с одним из банков такая ситуация, что они собираются respingere il bonifico из России. В последнем пакете есть сильное противоречие между американским и европейским пакетом (европейский более обобщен). Мы считаем, что ситуация не попадает под санкции, их ufficio compliance считает, что попадает. Мы наняли адвокатов, специализирующихся на санкциях, которые готовят legal opinion, открыли дебаты с банком. Аванс уже месяц болтается на транзитном, взяли в поддержку адвокатов.
Что делать рядовому гражданину, которому закрыли счет? Поговорить с джесторе, на основании какой статьи какого пакета санкций был закрыт счет. Если это внутренняя инструкция, не дают никакой дополнительной инфы и сслыки, тогда можно сказать, что это дискриминация и попроситься на прием к директору филиала. Сказать, что вся семья уведет portafoglio titoli, раз такое обращение. Но требовать именно сслылки, диалог более констуктивный будет. _________________ Aнютка by Matjaco
Банковский работник видит, проходя по улице, некролог гражданина почившего. ... банк блокирует счёт "до выяснения обстоятельств", о чём сообщается владельцам счёта.
Да, банк может без судебного решения заблокировать счет умершего, поскольку он входит в общую массу наследства. Об этом предупреждают на всяких сайтах по дележу наследства. Для меня остается загадкой, на что должна жить вдова в этот период. Как по мне, половина общего счета считается ее и незачем это блокировать, ведь наследники станут делить вторую половину. _________________ «Всё, что вы скажете, может быть переведено против вас!» (неизвестный доброжелательный переводчик)
Банальный пример. Банковский работник видит, проходя по улице, некролог гражданина почившего. Приходя на работу, проверяет счета гражданина и видит, что прошло уже 3 дня, в банк не поступило никакой информации о смерти, но при этом с карты были сняты деньги. Работник отправляет сигнал, банк блокирует счёт "до выяснения обстоятельств", о чём сообщается владельцам счёта.
По идее это подпадает как раз под "подозрительные операции": человек умер, а с его счета снимают деньги.
Здесь же человек является гражданином России, никаких подозрительных операций не проводит, у него есть либо ВНЖ, либо гражданство Италии (и в этом случае банку вообще должно быть фиолетово гражданство каких стран у него еще есть).
Здесь же человек является гражданином России, никаких подозрительных операций не проводит
Ну, откуда мы знаем, что там у них во внутренних инструкциях написано, что конкретно сейчас дозволяется считать подозрительным... А там инструкция плюс самодурство инициативность на местах- и привет
Вы не можете начинать темы Вы не можете отвечать на сообщения Вы не можете редактировать свои сообщения Вы не можете удалять свои сообщения Вы не можете голосовать в опросах
FAQ
Поиск
Регистрация
Профиль
Войти и проверить личные сообщения
Вход
), если ему никаких указаний от вышестоящих организаций на это не поступало? И неужели ему за это "ничего не будет"?